Para empresas financieras

Un perfil es información de directorio: los datos comerciales que el directorio muestra de una empresa para que un visitante pueda encontrarla por categoría y ciudad. No es un respaldo ni una credencial. Reclamar el perfil es la forma en que la empresa confirma que la información es correcta o pide que se corrija. Un perfil reclamado no tiene costo.

Si su empresa ya aparece en el directorio, la página para reclamar el perfil es el punto de partida. Si todavía no aparece, agregue su empresa. En ambos casos, la solicitud trata de la información comercial de la empresa, y el directorio completo está en la página de profesionales financieros.

Pro cuesta $39 al mes o $390 al año. Agrega hasta 15 fotos, una descripción más larga con servicios y preguntas frecuentes, un formulario "Enviar un mensaje a este profesional" que llega al correo de la empresa, y una etiqueta Pro. Un perfil Pro también queda por delante de los perfiles no reclamados cuando hay empate, oculta a otras empresas en su propio perfil e informa las vistas y los clics de cada mes.

Patrocinado cuesta $79 al mes con la tarifa fundadora, o $790 al año, por cada página de categoría y ciudad. Una página tiene como máximo dos ubicaciones Patrocinadas, y cada una lleva siempre la etiqueta Patrocinado. Pro y Patrocinado no tienen contratos, y cualquiera de los dos puede cancelarse en cualquier momento.

Ambos precios son tarifas fijas. Inversado no cobra por cliente potencial, por cliente ni como porcentaje de nada, y ningún plan trae la promesa de llamadas, clientes, contactos ni posiciones. La página de planes y precios trae la comparación lado a lado.

La ubicación pagada es publicidad de directorio, y se identifica como tal. Lo que compra un plan es presentación y ubicación: más fotos y descripción, un formulario de contacto, una etiqueta y una posición. Las reseñas, las calificaciones, las insignias, las credenciales y los respaldos no se venden a ningún precio, y el directorio no tiene reseñas ni calificaciones. El pago no es una compensación por referir clientes, y una ubicación Patrocinada no es una clasificación de empresas por calidad.

Avisos relacionados: el aviso de publicidad y el aviso legal.

Pro y Patrocinado se ofrecen solo después de verificar el registro del profesional en SEC IAPD, FINRA BrokerCheck o el registro estatal, según corresponda a la empresa. La etiqueta Pro o la ubicación Patrocinada se aplica después de esa verificación, no antes. Si no está seguro de qué registro corresponde a su empresa, el formulario de contacto tiene un tema para preguntas sobre planes, y la verificación del registro es una pregunta razonable para hacer ahí.

La ubicación pagada es publicidad, y las reglas de publicidad cambian según cómo esté registrada la empresa. Esto es información general, no asesoría legal, y una revisión aparte por un profesional de cumplimiento o un abogado es lo que determina si un arreglo específico cumple con las reglas.

Para los asesores de inversiones registrados ante la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores), la Regla 206(4)-1, la Regla de Mercadeo de la SEC, se aplica a un asesor que difunde un anuncio de forma directa o indirecta. La guía de la SEC para entidades pequeñas indica que la definición de anuncio incluye cualquier respaldo o testimonio por el cual un asesor ofrece compensación en efectivo o no monetaria, directa o indirectamente. Los testimonios y los respaldos se permiten solo bajo condiciones que incluyen divulgaciones obligatorias, supervisión, restricciones por descalificación y la prohibición general de la publicidad engañosa. Además, la Regla 206(4)-1(b)(3) impide que un asesor compense a una persona por un testimonio o un respaldo cuando el asesor sabe, o razonablemente debería saber, que esa persona tiene un evento de descalificación.

Para los corredores de bolsa y sus personas asociadas, los requisitos de testimonios de la Regla 2210(d)(6) de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA), descritos en el Aviso Regulatorio 12-29, incluyen divulgar de forma destacada que un testimonio puede no representar la experiencia de otros clientes, que no garantiza un desempeño ni un éxito futuros y, cuando corresponda, que es un testimonio pagado.

Del lado del consumidor, las Guías de Respaldo de la Federal Trade Commission (FTC, Comisión Federal de Comercio), revisadas en junio de 2023, piden divulgar la relación cuando se compensa a las personas por promover o reseñar un producto. La Regla sobre Reseñas y Testimonios de Consumidores, vigente desde el 21 de octubre de 2024, prohíbe, entre otras prácticas, comprar o vender reseñas falsas y condicionar una compensación a una reseña positiva o negativa.

Las reglas estatales agregan otra capa. La Regla 69W-600.0131 de Florida, titulada "Prohibited Business Practices for Investment Advisers and Their Associated Persons" (Prácticas comerciales prohibidas para asesores de inversiones y sus personas asociadas), registra una fecha de vigencia del 21 de marzo de 2024, y los asesores registrados en Florida necesitan una revisión según la ley estatal además de los requisitos federales que apliquen.

Preguntas que conviene hacer a su propio profesional de cumplimiento:

• ¿La ubicación pagada en un directorio cuenta como anuncio para una empresa con nuestro tipo de registro?
• ¿Qué divulgaciones, aprobaciones o registros necesita nuestra empresa antes de que un perfil o su texto se publique?
• ¿Alguna parte del arreglo toca las reglas de respaldos o testimonios?
• ¿Qué reglas estatales aplican a nuestra empresa?

El mismo formulario de contacto recibe preguntas sobre cinco servicios de Inversado: diseño web, SEO, gestión de reseñas, marketing en video y desarrollo de aplicaciones a medida. Estos servicios son independientes de las opciones de perfil gratuito, Pro y Patrocinado, y una empresa puede preguntar por uno, por varios o por ninguno.

Inversado es un sitio independiente de educación financiera y un directorio, publicado con el nombre de Inversado y no con la firma de una persona. No es prestamista, corredor de bolsa, asesor de inversiones registrado, asesor de impuestos ni bufete de abogados, no da asesoría de inversión, de impuestos ni legal, y un perfil no es un respaldo. La página acerca de Inversado cuenta más sobre el sitio.

Las guías son nacionales y aparecen en inglés y en español. La primera serie, diez guías sobre préstamos con garantía de Bitcoin y otros activos, forma parte de la sección de guías.

El formulario de contacto tiene un tema para cada solicitud: reclamar o corregir un perfil, el plan Pro, la ubicación Patrocinada, diseño web, SEO, manejo de reseñas, video marketing, desarrollo de aplicaciones a la medida, u otra pregunta. Un mensaje por el formulario es una solicitud. La aprobación de un plan depende de la verificación del registro, y ningún plan promete tráfico, contactos ni clientes. Para empezar, reclame su perfil o consulte por un plan con Inversado.