Diseño web para empresas financieras

Lo que hace falta depende de cómo esté registrada la firma, así que empezamos por ahí.

Para un asesor de inversiones registrado ante la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores), la página principal dice a quién atiende la firma, y el sitio suma los servicios, las biografías de asesores y personal, la información de tarifas y mínimos, las divulgaciones, un formulario de contacto, un aviso de privacidad y una vía para pedir cita. También enlaza al Form CRS vigente y al Form ADV Parte 2A. El Form CRS es un resumen de la relación que, según las instrucciones del formulario, debe publicarse de forma destacada en el sitio web público de la firma, en un lugar al que los inversionistas minoristas lleguen con facilidad. Es un documento distinto del folleto ADV, así que ambos llevan enlaces que funcionan, con las fechas de revisión cuando ayudan.

Un asesor registrado en su estado o un planificador financiero necesita información de registro y de credenciales indicada con exactitud, una explicación de tarifas y las divulgaciones que exija el estado. Las reglas estatales varían. En Florida, por ejemplo, la regla 69W-600.0131 enumera prácticas comerciales prohibidas para los asesores de inversiones y las personas asociadas a ellos, y una firma de otro estado sigue las reglas de su propio regulador.

Un corredor o representante registrado tiene otro requisito. La regla 2210(d)(8) de FINRA, la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad Reguladora de la Industria Financiera), pide una referencia y un hipervínculo a BrokerCheck "fácilmente visibles" en la primera página dirigida a inversionistas minoristas, y en las páginas con el perfil o los datos de contacto de una persona registrada. El requisito entró en vigor el 6 de junio de 2016, y la orden de aprobación de FINRA indica que un enlace en el pie de página, por lo general, no cumple con "fácilmente visible"; la ubicación se juzga desde el punto de vista de un inversionista minorista razonable.

Las páginas de tarifas explican el modelo de cobro, los mínimos, la frecuencia de facturación, lo que incluye la tarifa y los conflictos de interés importantes, sin sugerir que una tarifa más alta o más baja demuestre calidad. Las designaciones como CFP® siguen las normas de ética y conducta del CFP Board, de modo que ninguna página da a entender que una persona tiene una marca que no tiene.

Un formulario de contacto público recoge lo que la firma necesita para responder: un nombre, datos de contacto, el interés general en un servicio, el idioma preferido y las preferencias de cita. Encima del botón de envío colocamos un aviso como "No envíe números de cuenta, contraseñas, números de identificación fiscal, instrucciones de inversión ni otra información confidencial".

La incorporación de clientes con datos privados va en otro lugar. Un portal seguro o el flujo de trabajo aprobado de la firma recibe los datos de cuentas, los documentos de impuestos y la información de identidad, y el sitio web remite a ese portal. Limitar lo que el proveedor del sitio puede ver, y dejar por escrito adónde va cada envío, forma parte de la configuración.

Las firmas ya usan programas para los registros de clientes y la planificación, y el sitio debe pasarles las consultas de la forma más pequeña y segura posible. Wealthbox enumera más de 150 integraciones de calendario y citas, planificación financiera, cumplimiento, incorporación y marketing. RightCapital documenta conexiones de CRM con Redtail, Wealthbox y SmartOffice. eMoney enumera integraciones con Redtail, Wealthbox, PreciseFP y otros, y Redtail anuncia más de 100 integraciones.

Del lado del sitio web, los pasos son pocos:

1. Un formulario público envía cada mensaje al correo, al CRM o al sistema de recepción que la firma aprobó.
2. Las citas usan el enlace oficial de reservas del proveedor de calendario, o su versión incrustada, de modo que los datos de las citas quedan en el sistema de calendario de la firma y no en una base de datos aparte del sitio.
3. La información confidencial va directo al portal seguro.
4. Los contactos de cumplimiento y de informática de la firma confirman que el formulario, la conexión con el CRM, la analítica, las cookies y la herramienta de calendario están aprobados y pueden archivarse.
5. La firma conserva el acceso administrativo a su dominio, su contenido, su analítica y las cuentas de integración.

El sitio público no necesita acceso a los datos de planificación de un cliente. Crea un registro de consulta o de cita, y el trabajo privado sigue en el sistema propio de la firma.

Las reglas de publicidad determinan lo que una empresa financiera puede publicar, y el profesional de cumplimiento, el abogado o el corredor-distribuidor (broker-dealer) de la firma decide cómo se aplican. Construimos el sitio respetando estas reglas.

Para los asesores registrados ante la SEC, la Regla de Mercadeo de la SEC, la regla 206(4)-1 de la Ley de Asesores de Inversiones, entró en vigor el 4 de mayo de 2021, con fecha de cumplimiento el 4 de noviembre de 2022. Según esa regla, un anuncio no puede incluir una declaración falsa sobre un hecho importante ni omitir un hecho que lo haga engañoso. Las afirmaciones importantes necesitan una base razonable que el asesor pueda sustentar, y los beneficios se presentan junto con un trato justo de los riesgos importantes. Los testimonios y los respaldos, incluso los pagados, llevan divulgaciones obligatorias, como si la persona es cliente, si recibió un pago y qué conflictos importantes existen. El rendimiento y el rendimiento hipotético tienen condiciones aparte, así que no colocamos cifras en una página general sin la revisión especializada de la firma. Una acción de cumplimiento de la SEC incluye entre las presuntas violaciones un anuncio en un sitio web y la falta de copias de los anuncios del sitio.

Para los corredores-distribuidores, la guía de FINRA sobre redes sociales y comunicaciones aplica la regla 2210 a los sitios web. Las comunicaciones deben ser justas y equilibradas, se prohíben las afirmaciones falsas, exageradas, injustificadas o engañosas, las predicciones y proyecciones de rendimiento están prohibidas por lo general, y la información importante no puede quedar en una nota al pie.

En cuanto a las reseñas, la Regla sobre Reseñas y Testimonios de Consumidores de la Federal Trade Commission (FTC, Comisión Federal de Comercio) entró en vigor el 21 de octubre de 2024. Cubre las reseñas falsas, las de personas sin experiencia real, los incentivos ligados a una reseña positiva o negativa, las reseñas de personas vinculadas sin divulgación y la supresión de reseñas, y el personal de la FTC indica que puede alcanzar a una agencia web o a un proveedor de gestión de reputación. Por eso publicamos solo reseñas reales que la firma aprobó, conservamos el texto original, la fecha, el autor y el permiso, nunca editamos una reseña de modo que cambie su sentido, y divulgamos los pagos y los vínculos familiares o laborales. Una firma también puede abrir su sitio sin reseñas.

Las páginas, los videos, las publicaciones y los testimonios pueden contar como registros. La firma usa su proveedor aprobado de archivo o de conservación de registros, y nosotros lo apoyamos con un inventario de contenido, un historial de versiones y un registro de cambios que muestra quién aprobó cada página y cuándo se publicó.

Los resultados locales de búsqueda se basan principalmente en la relevancia, la distancia y la prominencia, y es más probable que aparezca para búsquedas relevantes la información de negocio completa y correcta. Google también indica que no hay forma de solicitar ni de pagar una mejor posición local. Los datos estructurados pueden identificar datos del negocio como el horario y la información de contacto, y Google Search Central señala que no garantizan una apariencia determinada en los resultados.

Eso orienta el trabajo hacia los datos verificables: un nombre, una dirección, un teléfono, un horario y unas descripciones de servicios que coincidan en el sitio web y en el Perfil de Empresa de Google, títulos y encabezados descriptivos, enlaces internos, datos estructurados, un mapa del sitio, redirecciones desde un sitio anterior, velocidad de carga y texto accesible. Relacionamos cada término de búsqueda con la necesidad real de la firma antes de proponer un alcance o un precio.

Muchas firmas atienden a clientes en los dos idiomas. Un sitio bilingüe de verdad tiene páginas de servicios en español, no un botón que traduce solo el menú, y las páginas en inglés y en español llevan los mismos servicios, tarifas, límites y divulgaciones. El lenguaje de cumplimiento se revisa en cada idioma antes de publicarse, en lugar de traducirse con una máquina y dejarse sin revisar.

La firma aporta o aprueba su nombre legal y su nombre comercial, el tipo de firma y su estado de registro, el corredor-distribuidor supervisor cuando corresponda, el Form ADV Parte 2A vigente, el Form CRS y las demás divulgaciones obligatorias, el texto de BrokerCheck, las licencias y las designaciones, los servicios y los clientes a quienes atiende, la tabla de tarifas y los mínimos, las biografías y las fotos, la dirección y el horario de la oficina, el aviso de privacidad y los destinos del portal, el CRM, las citas y el correo. La firma también da la aprobación final antes de que se publique cualquier cosa.

Nosotros revisamos el sitio anterior en busca de enlaces rotos, divulgaciones desactualizadas y problemas en el teléfono, armamos la estructura de páginas y las plantillas, redactamos el texto de las páginas a partir de los datos que aporta la firma y construimos las páginas de servicios, equipo, tarifas, preguntas frecuentes, blog y español. Agregamos los enlaces al Form ADV, al Form CRS y a BrokerCheck que entrega la firma, configuramos el formulario de contacto con su aviso, conectamos los enlaces aprobados de citas, CRM y portal, y configuramos la analítica, los metadatos, el mapa del sitio, los datos estructurados y las redirecciones. También ajustamos la velocidad, el diseño en el teléfono y la accesibilidad, preparamos borradores para la revisión de cumplimiento de la firma o de su corredor-distribuidor, publicamos solo contenido aprobado y retiramos o corregimos contenido cuando la firma nos lo indica.

Las decisiones quedan en manos de la firma: si un testimonio está permitido, si una afirmación está sustentada y qué exigen sus reguladores. El consejo de inversión y de impuestos queda con los profesionales de la firma, y la información confidencial de los clientes solo la enviamos a los sistemas seguros de la firma.

Estos son los precios iniciales de Inversado a octubre de 2026, y todo precio es "desde".

• Sitio web: $1,500 por la construcción más $99 al mes. Cubre un sitio completo, de entre 60 y 80 páginas, con alojamiento, mantenimiento y al menos 4 publicaciones nuevas de blog al mes.
• Gestión del Perfil de Empresa de Google: $149 al mes.
• SEO local y búsqueda con inteligencia artificial: $395 al mes con un compromiso de 6 meses, o $495 al mes mes a mes.
• Redes sociales: $295 al mes, con 3 publicaciones por semana en 2 plataformas.
• Paquete de crecimiento: los tres complementos por $595 al mes con un compromiso de 6 meses, es decir, $244 al mes menos que los $839 que cuestan por separado.

El precio cambia con la cantidad de páginas y de ubicaciones, las integraciones de citas o de CRM que vayan más allá de un enlace o un código incrustado, las publicaciones de blog adicionales, las plataformas sociales adicionales y el contenido escrito desde cero. Estas cifras no son una cotización ni un contrato. El trabajo empieza con un acuerdo escrito y firmado que fija el alcance, el precio y el plazo, y con un pago de configuración o de construcción. El trabajo lo hacemos nosotros mismos.

Una vez pagada la construcción, la firma es dueña de su sitio web, su dominio, su diseño, sus textos, sus fotos, sus videos terminados, su código, su analítica, su Search Console, sus formularios y los datos de sus clientes. Transferimos a la firma la titularidad de las cuentas cuando haga falta, y las cuentas que la firma ya tenía siguen siendo suyas. Si la firma se va, todo se va con ella, y entregamos las credenciales y la documentación. El plan mensual del sitio es opcional y se paga mes a mes. No se prometen posiciones, consultas, clientes, activos ni resultados, porque un sitio web es un factor entre muchos.