Marketing en video para empresas financieras

Una empresa puede comenzar con unos pocos formatos que responden una pregunta que un cliente haría de otro modo en una primera reunión. Cada uno puede convertirse en un clip vertical con subtítulos para las redes sociales:

• Un video breve que responde una pregunta de un cliente.
• Un video explicativo sobre jubilación, herencias, flujo de efectivo o conceptos del mercado.
• Una presentación del equipo o un recorrido por la forma en que la empresa trabaja con un cliente nuevo.
• Un video de preguntas frecuentes sobre comisiones, el inicio de la relación, el alcance de la planificación y lo que cubre una primera reunión.
• Un video educativo más largo, dividido en clips más cortos.
• Un fragmento de un seminario web, una charla o un pódcast.
• Una versión en inglés y otra en español del mismo video, cuando la empresa atiende a ambos públicos.

Cada plataforma cumple una función distinta. YouTube sirve para videos explicativos que se pueden buscar y para una biblioteca de videos duradera. LinkedIn sirve para videos del equipo y para la comunicación con socios que hacen referidos. Instagram y Facebook sirven para clips cortos y para darse a conocer en la comunidad. TikTok llega a un público distinto y exige una supervisión más estricta. El sitio web de la empresa contiene la versión controlada, con su transcripción. El Perfil de Empresa de Google también puede incluir fotos, videos y novedades, dentro de las políticas de Google para servicios financieros.

El video apoya los demás canales de una empresa; no los reemplaza, y no lo presentamos como una fuente de clientes.

Un video público que ofrece servicios de asesoría puede quedar dentro de la Regla de Mercadeo para Asesores de Inversión. La guía de la Securities and Exchange Commission (SEC, Comisión de Bolsa y Valores) indica que la definición abarca toda comunicación directa o indirecta que ofrezca servicios de asesoría, y excluye las comunicaciones individuales y ciertas comunicaciones orales en vivo y sin guion. La regla prohíbe las declaraciones falsas o engañosas, las afirmaciones importantes sin una base razonable, los beneficios descritos sin un trato justo de los riesgos y la presentación desequilibrada del desempeño. Los testimonios y los respaldos solo se permiten con las divulgaciones, la supervisión y los acuerdos escritos que describe la regla, y por eso construimos videos educativos que no dependen de ellos.

Para los corredores de bolsa y sus representantes, la guía de redes sociales de la Financial Industry Regulatory Authority (FINRA, Autoridad Reguladora de la Industria Financiera) aplica la Regla 2210 de FINRA, ya sea un video, un sitio web o una publicación. El contenido debe ser justo y equilibrado, y no puede ser falso, exagerado ni engañoso. El Aviso Regulatorio 11-39 de FINRA distingue el contenido estático, que por lo general necesita la aprobación de un principal registrado antes de usarse, del contenido interactivo, que por lo general se supervisa después, como la correspondencia. Un video publicado en una página por lo general cuenta como contenido estático. Las comunicaciones comerciales también tienen obligaciones de conservación de registros, y la guía de la SEC exige que los asesores guarden copias de los anuncios que distribuyen.

Si un video presenta a un cliente o a alguien con un vínculo con la empresa, la guía de respaldos de la Federal Trade Commission (FTC, Comisión Federal de Comercio) pide que los vínculos importantes se divulguen en el mismo medio que el respaldo. Un respaldo visual necesita una divulgación visual, y el espectador no debería tener que hacer clic para verla. La regla de la FTC sobre reseñas y testimonios de consumidores también prohíbe las reseñas y los testimonios falsos.

La guía de redes sociales de CFP Board pide a los profesionales CFP seguir la política de la empresa, completar la aprobación, vigilar y archivar las publicaciones y los comentarios, e incluir las divulgaciones requeridas. Las reglas estatales varían, y el profesional de cumplimiento de la empresa decide cuáles se aplican.

Esta es información regulatoria, no asesoría legal.

Hacemos el trabajo nosotros mismos, desde la entrevista inicial hasta los archivos finales. Para cada video:

• Realizamos una entrevista inicial sobre la situación regulatoria de la empresa, su público, su idioma y sus canales.
• Elegimos los temas a partir de las preguntas que los clientes de la empresa realmente hacen.
• Escribimos un guion limitado a afirmaciones educativas y marcamos cada afirmación que la empresa debe verificar.
• Agregamos el texto de divulgación que la empresa proporciona o aprueba.
• Preparamos el texto para el teleprompter, una lista de tomas y las preguntas de la entrevista.
• Dirigimos y grabamos al portavoz, en el lugar o a distancia, y editamos el video.
• Producimos los subtítulos, una transcripción, las miniaturas, los títulos, las descripciones y las versiones para cada plataforma.
• Adaptamos el video al español y mantenemos igual la afirmación y la divulgación en ambos idiomas.
• Preparamos un paquete de archivo para el sistema de registros de la propia empresa.

La empresa conserva las decisiones. Identifica su régimen regulatorio, decide si una pieza es un anuncio, una comunicación al público minorista u otra categoría, y aprueba el tema, las afirmaciones, el portavoz y los canales. Cuando corresponde, un principal registrado da la aprobación. La empresa confirma que toda declaración sobre desempeño, impuestos, asuntos legales, testimonios o respaldos está permitida y respaldada, retira la información de clientes salvo que tenga autorización, revisa ambas versiones de idioma y conserva el control de sus cuentas comerciales y contraseñas. Enviamos cada guion a la empresa para su revisión de cumplimiento antes de filmar o publicar, y no se publica nada antes de que la empresa complete su aprobación. No podemos certificar que un video cumple una regla, y no damos asesoría de inversión, impuestos ni asuntos legales.

La confidencialidad de los clientes se atiende desde el guion. Los nombres, los datos de cuentas, los documentos, las pantallas, las declaraciones de impuestos y las historias identificables de clientes quedan fuera del video salvo que la empresa tenga una autorización documentada, y un ejemplo genérico o ficticio suele cumplir la misma función.

Un video terminado llega con lo que un revisor necesitará después: el video final, los subtítulos, la transcripción, la miniatura, la descripción, el guion y la versión que se aprobó. El registro también anota quién la aprobó, la plataforma y la fecha de publicación. El video debe entenderse sin sonido, así que los subtítulos tienen que coincidir con las palabras habladas. Las divulgaciones deben poder leerse en el mismo medio que la afirmación que matizan. La empresa siempre debería poder decir qué versión se aprobó y dónde está guardada su copia de archivo.

Un video de prueba tiene un precio inicial de $79. Los planes mensuales comienzan en $99 al mes por 2 videos y en $199 al mes por 4 videos. Todas las tarifas son tarifas fijas. Nada en esta página es una cotización ni un contrato. El trabajo comienza con un acuerdo escrito y firmado que fija el alcance, el precio y el plazo, y con el pago de una tarifa de configuración o de construcción.

Una vez pagada la tarifa de construcción, la empresa es dueña de su sitio web, su dominio, su diseño, sus textos, sus fotos, sus videos terminados, su código, sus analíticas, su Search Console, sus formularios y los datos de sus clientes. Transferimos a la empresa la propiedad de las cuentas que necesite, y las cuentas que ya le pertenecen siguen siendo suyas. Si la empresa se va, todo se va con ella, y le entregamos las credenciales y la documentación. No prometemos posicionamiento, clientes potenciales, clientes, activos ni resultados.

Hay más información sobre nuestra forma de trabajar con las empresas en la página para empresas financieras, y la página de contacto es el lugar para pedir un acuerdo escrito.

Una sesión de grabación avanza más rápido cuando la empresa llega con su nombre, su situación regulatoria y su regulador, su flujo de aprobación y su lenguaje de marca aprobado con las afirmaciones prohibidas. También pedimos el público y el idioma previstos, los temas que se pueden tratar en público, el portavoz, el lugar de grabación y la disponibilidad de la oficina, logotipos, colores y fotos de perfil, una lista de preguntas reales de clientes, los límites de confidencialidad y los lugares donde se publicará el video. Cuantos más de estos datos lleve la empresa a la primera sesión, menos tiempo de revisión necesitarán los archivos terminados.